2019年1月10日，欧盟第5条反洗钱指令（5AMLD）正式签署成为法律。该立法将赋予合规组织和监管机构以全面的权力，除了追踪脏钱到离岸天堂之外，该法律还以前所未有的方式对加密公司提出了一系列限制性要求。

过去世界上最富有的群体通过一个牢固地在法律灰色地带运作的金融框架，舒适地跨境转移资金，而这个金融框架长期以来一直在公众意识中徘徊。这种无声的金融框架似乎将永远持续下去，直到2016年巴拿马文件的消息开始传播，国际金融发生了变化。巴拿马文件暴露出巴拿马律师事务所和公司服务提供商摩萨克·丰塞卡（Mossack Fonseca）拥有用于各种非法目的的空壳公司，富人和公众所享受的保密框架被撕毁。

自那时以来，公众越来越意识到非法金融活动，并一直向政府和法律当局施加压力，以打击犯罪分子。反过来，各国政府试图做出义务，但是“跟进资金”说起来容易做起来难。在过去的四年中，监管机构和政府都将注意力转向了秘密的离岸网络，这些网络为客户提供了匿名性。

巴拿马文件中揭露了世界精英的阴暗资金流之后，欧盟范围内最初制定了反洗钱（AML）指令。5AMLD是它的最新发展，是一项紧急法案，紧随其后的是对欧洲洗钱和恐怖分子融资活动的严格审查。

尽管新措施表面上将有助于提高欧盟范围内的安全性，但也将对加密货币产生直接影响。5AMLD的颁布标志着加密货币服务提供商（例如虚拟法币交易所和托管钱包提供商）将首次进入监管范围。

尽管有相当一部分投资者坚决认为匿名是加密货币的主要特征，但这项新立法将使数字货币受到法律的关注。在整个欧洲发生了一系列毁灭性的恐怖袭击之后，立法者希望使人们有可能知道进行每笔加密交易的背后是谁，并确保不会将其用于非法或致命目的。

根据5AMLD情况说明书，该法律将提高有关法人实体所有人的透明度，并使欧洲监管机构能够更轻松地访问集中式银行账户登记册中存储的信息。

在注册新客户时，加密货币的公司将承受着越来越大的压力来实施合规性措施。5AMLD可能会在整个行业范围内看到这种合规性增长，该法律旨在改善反洗钱监管机构与欧洲中央银行之间的信息交换。欧盟是强大的经济和政治中心。由于拥有数亿富裕的消费者，因此它能够显着影响经营方式的规则。

对于许多交易所和钱包提供商而言，法律新闻真是苦乐参半。尽管5AMLD表明欧盟立法者认识到了日趋成熟的加密货币行业，但它也带来了对许多用户而言至关重要的反洗钱概念以及日趋增长的财务负担。

对于某些公司而言，新的合规性法规是棺材的最后钉子。尽管仅在几年前经营加密业务比较容易，但市场越来越拥挤，严格的限制和相关成本使业务像苍蝇一样下跌。尽管新法律的权力正在席卷，并且将对加密货币行业的发展产生深远影响，除了合规或濒死之外，公司可以选择第三种方式：向海外转移。无论2016年泄密事件对全球造成何种影响，对于寻求在限制性较小的法律环境中运营的公司而言，巴拿马仍然是避风港。

总部位于马耳他的OKEx交易所金融市场总监Lennix Lai表示，该公司希望不受监管的公司与受监管的公司以类似的方式发展，而不管施加于其上的立法如何：

“在市场完整性、内部控制、信息披露以及投资者教育和保护方面，不受监管的公司看起来更像是受监管的场所，而受监管的参与者将被期望增加更多的产品，更多的基础，更多的交易到期日和工具，并降低利润率不受管制的交易中的要求。”

来源：Bitunions研究院