自从比特币2009年1月3日面世以来，虚拟货币便开始走进大众视野，逐步成为投资市场的新贵。作为虚拟货币，比特币因其稀缺性和不可再生性，价格一路走高。其暴利的运作模式，吸引了各路牛鬼蛇神出来作怪，国内随之衍生的是多达一百多种虚拟货币充斥互联网。一些诈骗集团以虚拟货币投资为名，行非法集资或网络传销之实，让很多家庭和个人因此被骗得倾家荡产。

近日有团队兜售某“环保币”挖矿机，并拉人入会，值得警惕！而2019年4月8日，国家发改委刚刚发布产业结构调整指导目录，拟将虚拟货币“挖矿”活动列为淘汰类产业。继币圈、链圈后，一种新型盘圈骗局开始席卷数字货币市场。近日，北京商报记者注意到，“GEC环保币”交易模式被广泛传播，该模式以“生态环境保护”、“零投资”、“零风险”、“高收益”为标签，靠拉人头入伙，拉下线发展资金链条。业内专家指出，环保币基本上可以归为盘圈。盘圈外观是虚拟货币，内核为资金盘，前人的收益来源于后来者的资金。该模式不仅涉嫌变相ICO

 

“环保币”声称是世界环保基金会衡量发行80亿枚，流通178个国家，总部设在瑞士。点对点交易，可以随时变现。参与挖矿事业后，不仅可以致富，还可以参与“绿色地球”的环保事业。这种“环保币”的推销团队成立“会员制”，有意愿者申请实名制认证后，就可以成为“环保志愿者”。每天有高级别的“会长”发布各种心灵鸡汤：你错过支付宝、错过微信、错过拼多多，难道你还要错过“环保币”吗？“只有更多的会员新鲜血液进来，通过多次换手才能体现‘GEC环保币’真正的价值。”上述导师还特别强调，在推广“GEC环保币”的时候，要让每一个会员都能关注和参与到全球生态环境保护和建设中。通过“GEC环保币”的逐步增值，让参与开采“GEC环保币”的所有矿工都有足够的经济基础。

 

“‘GEC环保币’火了，现在都在社群里刷屏。”币圈投资新手李先生对北京商报记者表示，“比特币大涨之后，身边有不少朋友都在投资“GEC环保币”，我也想趁这波行情赚一笔，所以关注到了这个平台，以前没有听到过这种新型交易模式。”

 

北京商报记者发现在QQ社群中，以“GEC环保币”为关键字搜索的结果高达数百条，这些社群的类别五花八门，分为新手注册群、投资交流群、团战群、创业推广群。这些群的标签无一不与“生态环境保护”、“环保营商”挂钩。此外，一些群标签还明显标注，“零投资”、“零风险”、“未来会成为主流数字货币”等词汇。北京商报记者从李先生处了解到，“GEC环保币”注册简单，通过微信就能操作，24小时自动运行挖矿，而且收益率较高，初始交易价为0.01美元，平台根据交易中心每日的交易数据调控GEC的涨幅，确保GEC稳定上涨，预期30日内GEC价值最低增长50倍，90日内最低增长100倍，一年内最低增长1000倍。

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在各大论坛对“GEC环保币”的讨论也不绝于耳，“GEC环保币”真有这么火？投资人小路提出质疑，自己从2019年2月接触到这个项目，纯属好奇心驱使开始尝试，但“GEC环保币”从发行到现在一直没有在网上公布源代码，只做一个网站，而且“GEC环保币”官网显示为世界环保创业基金会，该网站的网址是cc结尾的，网站的服务器注册在境外日内瓦，但却一直宣称在香港成立。

 

根据“GEC环保币”推荐人提供的“GEC环保币”官方网址，显示为世界环保创业基金会的官网，于2015年在香港成立。针对小路的质疑，北京商报记者在世界环保创业基金会官网看到，该平台的域名为http://www.green-entrepreneurship.cc/，注册地址为日内瓦1204区杜罗纳街14号。对cc域名的阐述，安全联盟举报中心此前发文提到，考虑到cc域名在中国10%左右的实际使用率，说cc域名是诈骗分子的最爱也毫不为过。记者拨打“GEC环保币”官网联系方式，电话显示为一个瑞士号码，且电话接通后在听到嘟的一声，便中文语音提示“您拨打的电话正在通话中。截至发稿前，电话一直无法接通。官方网站的介绍也提到，“GEC环保币”是由世界环保创业基金会设计发布的开源软件，是一种P2P形式的数字货币，“GEC环保币”的发行数量则根据全球人口人均一枚恒定发行总量80亿永不增发的GEC环保创业币，发行速率按照等比数列，每五年减少一半，预计2180年“GEC环保币”挖完。

 

高收益只涨不跌？

 

为了验证小路的说法，北京商报记者以投资新手的身份联系到了一位“GEC环保币”推荐人，据该推荐人介绍，新手需要邀请码才能注册，成功注册后该平台就会根据邀请码将投资人分入所属工会，只有进行实名认证才能进行交易，认证通过投资人就会获得一个矿机和2.1个“环保币”，通过操作进行矿机挖矿、领取币、再卖钱循环的操作模式进行盈利。

 

根据上述“GEC环保币”推荐人提供的资料显示，一个假设投资人邀请A购买一台矿机，这时A的矿机会连接到投资人的矿机上，通过并行算法，为投资人提供5%的算力收益，当A获得一定数量的“GEC环保币”时，投资人将获得5%的“GEC环保币”。投资人还可以继续邀请B、C或更多的人购买矿机，组建成矿机网络从而获得更多的算力收益。

 

小路还提到，“GEC环保币”平台自己控制交易价格，保证了币值只涨不跌，有贪心人觉得靠矿机量产太慢，从而忽视风险直接购买“GEC环保币”去开更高级的矿机或坐等“GEC环保币”升值。

 

据该群的导师介绍，以比特币为代表的数字货币在近时期内涨势凶猛，“GEC环保币”也迎来了质的飞跃，从发行价0.01美元到现在实际价格26美元已经涨了将近3000倍。在2017年2月上线以后，平台承诺一个月涨50倍，一年涨1000倍，“GEC环保币”目前只涨不跌，变现比较容易，只要打款上传截图就可以提现。

 

对“GEC环保币”币值只涨不跌，资深区块链专家认为不存在这样的现象，任何资产，不管是商品还是投资品，其价格永远是围绕价值波动的，所以价格永远是存在波动的，存在必然的涨跌，同时，只有通过价格的涨跌，才能使资产交易更为活跃、才能让资产价格更加反映真实的价值。同样，在类比特币的世界，也不存在只涨不跌的虚拟货币交易，一旦供求、开发成本、宏微观环境、监管政策发生变化，其价格一定会呈现剧烈的波动。宣称只涨不跌，往往都是揽客的主要手段，也是吸纳普通投资者入局的主要骗术。越来越多的人参与进来，最终一定会链条断裂，使得大多数人的财富瞬间消散，留下类似于以往P2P、资产交易所等一样的“一地鸡毛”的结局。

 

北京商报记者还注意到，在“GEC环保币”交易模式中还有一种“云算力”方式。“云算力”运行1440小时，预期年化收益率在200%，运行2160小时，预期年化收益率在250%，运行4320小时，预期年化收益率在300%，运行8640小时，预期年化收益高达350%。一位业内人士介绍，“云算力”是投资者花钱购买矿机在某段时间的租赁使用权，由专业的矿机管理平台提供租赁服务，有点类似众筹概念。如果虚拟货币价格继续降低，挖矿挣不到钱。

 

用高收益吸纳用户，最终由于自身本身不产生盈利，或者说收入覆盖不了支出，也就是只能演变成抬轿子的游戏，击鼓传花的可能性较大，建议投资者警惕。综合来看，“GEC环保币”这种收益模式已经严重背离了类比特币资产的性质，建议投资者谨防类似虚拟货币投资模式。何南野进一步强调，此类模式可以定性为ICO，核心是违规ICO，手段为传销模式。

 

国家互联网金融安全技术专家委员会相关人员指出，除了币圈链圈，又出来个盘圈。盘圈就是外观是虚拟货币，内核为资金盘，前人的收益来源于后来者的资金。环保币基本上可以归为盘圈。从业务模式来看，以拉人头的方式层级获取收益，基本上可以判定为传销。ICO有个代币发行募集资金的过程，严格来说环保币不是ICO ，从另一个角度说，环保币拉人头的过程中分发了币、汇集了资金，笼统点可以说变相ICO。针对高收益、拉人头、违规ICO等问题。

 

由于网络无地域性特征，一些依附在社交平台下的“虚拟币”诈骗活动层出不穷，涉及面遍布全国各地。这些“虚拟币”诈骗案件多发，且涉案金额竟然高达千亿元，让人瞠目结舌。此类刑事案件数量呈逐年增加态势。

“虚拟币”网络传销呈病毒式传播蔓延

据权威的链得得App研究团队披露，对各地法院已调查入案部分传销币进行监控，还通过详细规则和标准建立、监控、搜集并整理了2018年上半年曝光的上百种传销币发生详情始末，包括虚拟货币传销案例的发生时间、传销方式、涉及金额或人数等，涵盖禹澳币、大唐币、亚欧币、珍宝币、雷达币、CNC九星、V宝、BBT、华强币、CB虚构货币、盛乐虚拟币、摩根币等总计100个名称各异的“虚拟货币”。

这100起案例的犯罪套路如出一辙，其本质都是“先吃后”，“后补吃”，且层层传递的庞氏骗局模式。链得得App研究团队提炼的基本规律如下：

1、传销头目在国内或国外注册成立空壳公司并设立网站，通常巧立慈善、理财、游戏、医疗研究等明目，以建立大众初步信任；

2、通过微信、QQ群、讲座等形式大力度宣传某种“虚拟货币”的价值，有些甚至配以专门的公关进行网络洗白以打消会员疑虑；

3、以多至百倍收益的“高额返利”为噱头，吸引众多人的参与，经营模式通常为“交入门费”“拉人头”“组成层级团队计酬”这三点，不断吸纳会员会费，达到敛财目的。

一位业内人士告诉记者，虽然近期包括美国、韩国、中国在内的全球多个国家，连续对虚拟货币所带来的风险作出警示并提出相应监管措施，但以比特币为代表的虚拟货币价格依然居高不下，整个市场仍然高烧不止。在此情况下，众多不法分子也不惜一切代价，利用虚拟货币为幌子，进行诈骗、传销等违法犯罪活动。一些“虚拟币”诈骗团队发展会员制的具体形式流程是：先是让交纳或变相交纳入门费，即交钱加入后才可获得计提报酬或者发展下线的“资格”；然后直接或间接发展下线，即拉人加入，并按照一定顺序组成层级；再则，上线从直接或间接发展的下线的销售业绩中计提报酬，或以直接或间接发展的人员数量为依据计提报酬或者返利；最终往往因无下线加入该项目，该项目会员不能将数字代币兑换成现金，资金链断裂而案发。

公安部门表示，近年来，以“虚拟货币”“金融互助”“爱心慈善”“股权投资”“微商”等为幌子的网络传销层出不穷，并常与非法集资等违法犯罪活动交织，欺骗性强，诱惑力大。尤其随着互联网、微信、QQ等社交软件、自媒体以及第三方支付平台的发展，涉案传销信息传播更为广泛，涉案资金转移更加迅速。虽然公安部门与工商部门密切配合，对网络“虚拟币”传销活动持续开展专项打击和常态化整治，但该类传销犯罪问题依然较为突出，特别是网络传销活动，依托互联网病毒式传播蔓延，裹挟大量人员和资金，给广大人民群众造成重大经济损失。

投资“虚拟币”或“挖矿”政策风险极大

不少人花费2.2万元成为某“环保币”的会员，正在做着一夜暴富的美梦。须知道，2019年4月8日，国家发改委发布《产业结构调整指导目录（意见稿）》，拟将虚拟货币“挖矿”活动列为淘汰类产业。此次公开征求意见的时间为2019年4月8日至2019年5月7日，若此征求意见稿获通过，可以说这对比特币等一些“虚拟币”产业来说，又是一次沉重的打击。

在我国“虚拟币”尚未取得合法货币地位。中国人民银行就曾发布《关于防范比特币风险的通知》，在这一通知中称比特币不是货币，只是一种虚拟商品，此外，金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，取缔首次代币发行。中国互联网金融协会2017年1月26日发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》时表示，有关管理部门对境内ICO行为及“虚拟货币”交易场所的清理整治工作已基本完成。提示还表示，协会监测发现，境内有部分机构或个人还在组织开展所谓的币币交易和场外交易，并配之以做市商、担保商等服务，这实质还是属于“虚拟货币”交易场所，与现行政策规定明显不符。在这些相关交易中，有部分国内社交平台为“虚拟货币”集中交易提供各种便利，一些非银行支付机构为“虚拟货币”交易提供支付服务。广大投资者应意识到，上述这些为“虚拟货币”交易提供服务的行为均面临政策风险。

浙江省海宁法院受理了一起有关“虚拟币”不当得利的纠纷。当事人因交易平台操作失误，损失100枚以太币。承办法官受理案件后表示，根据中国人民银行和其他部门联合发布的《关于防范比特币风险的通知》，以及《关于防范代币发行融资风险的公告》，虚拟货币不是货币当局发行，不具有法偿性和强制性等货币属性，并不是真正意义上的货币，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。法官提醒，公民投资、使用这类虚拟货币需谨慎，一旦发生纠纷极有可能得不到法律保护。